کراچی کے علاقے ڈیفنس میں ایف آئی اے کا چھاپہ: غیر قانونی کرنسی کے نیٹ ورک کا ڈراپ سین، 4 ملزمان گرفتار

فیڈرل انویسٹی گیشن ایجنسی (ایف آئی اے) کے سٹیٹ بینک سرکل نے کراچی کے معروف اور مہنگے علاقے ڈیفنس ہاؤسنگ اتھارٹی (ڈی ایچ اے) میں کارروائی کرتے ہوئے غیر قانونی کرنسی ایکسچینج کے ایک نیٹ ورک کو بے نقاب کر دیا ہے۔ اس چھاپے کے دوران چار ملزمان کو گرفتار کر کے ان کے قبضے سے 25 ہزار امریکی ڈالر اور 4 کروڑ 70 لاکھ ایرانی ریال سمیت کروڑوں روپے کی ملکی و غیر ملکی کرنسی برآمد کر لی گئی۔ یہ کارروائی ملک میں حوالہ ہنڈی اور غیر قانونی فارن ایکسچینج کے بڑھتے ہوئے جال کو توڑنے کی سلسلہ وار حکمت عملی کا حصہ ہے۔

ایف آئی اے کے مطابق خفیہ اطلاع ملنے پر سٹیٹ بینک سرکل کی خصوصی ٹیم نے ڈیفنس میں واقع ایک رہائشی احاطے پر چھاپہ مارا، جہاں بغیر کسی قانونی لائسنس یا بائیومیٹرک ریکارڈ کے غیر ملکی کرنسی کی خریدو فروخت اور غیر قانونی کیش سیٹلمنٹ کی جا رہی تھی۔ کارروائی کے دوران موقع پر موجود چاروں مرکزی ملزمان کو گرفتار کیا گیا، جبکہ برآمد شدہ رقم میں امریکی ڈالر اور ایرانی ریال کے علاوہ پاکستانی روپے، رقم کی منتقلی کے کھاتے، ڈیجیٹل ڈیوائسز اور موبائل فونز شامل ہیں جنہیں تجزیے کے لیے تحویل میں لے لیا گیا ہے۔

ڈی ایچ اے میں زیر زمین مالیاتی شبکے کی حقیقت

کراچی کی کاروباری تاریخ میں فارن ایکسچینج کی غیر قانونی سرگرمیاں اکثر شہر کے مرکزی تجارتی مراکزی یعنی بولٹن مارکیٹ یا آئی آئی چندریگر روڈ کے گرد گھومتی نظر آتی تھیں، تاہم حالیہ کچھ عرصے سے ان کا رخ رہائشی علاقوں اور بالخصوص ڈی ایچ اے کی طرف ہو چکا ہے۔ اعلیٰ طبقے کی آبادی اور سیکیورٹی کی آڑ میں یہ گروہ زیادہ رازداری کے ساتھ اپنا نیٹ ورک چلاتے ہیں، جہاں کروڑوں روپے کا لین دین منٹوں میں ہوتا ہے۔

امریکی ڈالر کے ساتھ 4 کروڑ 70 لاکھ سے زائد ایرانی ریال کی برآمدگی پاکستان اور ایران کے سرحدی علاقوں میں جاری غیر رسمی تجارت کی نشاندہی کرتی ہے۔ بین الاقوامی پابندیوں کی وجہ سے پاک ایران تجارتی مالیاتی معاملات کا ایک بڑا حصہ بینکنگ چینلز کے بجائے غیر رسمی طریقوں سے طے پاتا ہے۔ بلوچستان کی سرحد سے منتقل ہونے والی اشیاء کی ادائیگیوں کے لیے کراچی کے یہ گینگ بنیادی مالیاتی مرکز کے طور پر کام کرتے ہیں، جہاں مقامی بازاروں سے خریدا گیا امریکی ڈالر سرحد پار رقم کی منتقلی کے لیے استعمال کیا جاتا ہے۔

حوالہ ہنڈی کے معاشی اثرات اور رسمی مارکیٹ کا بحران

حوالہ اور ہنڈی کا نظام سٹیٹ بینک آف پاکستان کی نظروں سے اوجھل رہ کر کام کرتا ہے۔ جب کوئی شخص کراچی میں غیر قانونی ایجنٹ کو رقم دیتا ہے تو اس کا مساوی تبادلہ دبئی، تہران یا لندن میں موجود اس کے پارٹنر کے ذریعے کر دیا جاتا ہے۔ اس تمام عمل میں نہ تو کوئی رقم رسمی بینکنگ نظام میں داخل ہوتی ہے اور نہ ہی اس پر کوئی ٹیکس ادا کیا جاتا ہے۔

اس متوازی نظام کے باعث ملک کی معیشت کو شدید نقصان پہنچتا ہے۔ جب غیر ملکی کرنسی بینکاری نظام اور مجاز ایکسچینج کمپنیوں کے بجائے کالی مارکیٹ میں چلی جاتی ہے تو اسٹیٹ بینک کے پاس غیر ملکی کرنسی کے ذخائر کم ہو جاتے ہیں، جس کا مستقیم اثر روپے کی قدر میں کمی اور ڈالر کی قیمت میں اضافے کی صورت میں سامنے آتا ہے۔ قانونی ایکسچینج ہاؤسز، جو اسٹیٹ بینک کے سخت قوانین اور بائیومیٹرک تصدیق کے پابند ہیں، ان غیر قانونی آپریٹرز کا مقابلہ نہیں کر پاتے کیونکہ یہ گینگ ٹیکسوں اور قانونی تقاضوں سے آزاد ہو کر مارکیٹ سے زیادہ ریٹ پیش کرتے ہیں۔

قانون کی گرفت اور آئندہ کا لائسنسنگ فریم ورک

گرفتار ملزمان کے خلاف فارن ایکسچینج ریگولیشن ایکٹ (FERA) 1947 اور اینٹی منی لانڈرنگ ایکٹ کے تحت مقدمات درج کر لیے گئے ہیں۔ پاکستانی قانون کے تحت مرکزی بینک کے لائسنس کے بغیر غیر ملکی کرنسی کی خرید و فروخت یا تجارتی بنیادوں پر رکھنا ایک سنگین اور ناقابل ضمانت جرم ہے، جس میں قید کے ساتھ ساتھ تمام ضبط شدہ اثاثوں کی ضبطگی شامل ہے۔

ایف آئی اے نے ملک سے باہر غیر قانونی سرمائے کی منتقلی کو روکنے اور فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کے معیارات کو برقرار رکھنے کے لیے سخت رویہ اپنا رکھا ہے۔ حکام اب محض گلی محلوں کے چھوٹے ایجنٹوں کے بجائے ان بڑے نگرانوں پر توجہ مرکوز کر رہے ہیں جو بنگلوں اور پرتعیش دفاتر سے یہ کاروبار چلا رہے ہیں۔ برآمد شدہ لیپ ٹاپس اور موبائل فونز کا فارنزک معائنہ جاری ہے تاکہ ان ملزمان کے دیگر ملکی و غیر ملکی سہولت کاروں تک پہنچا جا سکے۔

اکثر پوچھے گئے سوالات

What assets were seized by the FIA during the DHA Karachi raid?

Officers seized $25,000 in US cash, 47 million Iranian Rials, and millions in Pakistani Rupees. Transaction ledgers, digital records, and encrypted devices were also confiscated.

What legal charges do the four arrested individuals face?

The suspects are charged under the Foreign Exchange Regulation Act 1947 and Anti-Money Laundering legislation. These laws carry penal sentences and complete forfeiture of illicitly traded currency.

Why were Iranian Rials recovered alongside US Dollars in the raid?

Iranian Rials are heavily traded through informal hawala networks to balance unsanctioned, off-the-books commercial accounts operating across the Pakistan-Iran border. Illegal operators mix USD and local foreign currencies to execute cross-border settlements outside formal banking channels.